انتخاب یک صرافی مناسب برای کاربران ایرانی به فاکتورهای کلیدی مانند سیاستهای احراز هویت (KYC)، حساسیت به IP ایران، نقدینگی، امکانات و اعتبار کلی بستگی دارد. نمودار زیر امتیاز هر صرافی را در این زمینههای حیاتی نمایش میدهد تا یک دید کلی و سریع به شما بدهد.
مقایسه جزئیات: سیاستها و کارمزدها
در این بخش، به بررسی دقیقتر سیاستهای هر صرافی در قبال کاربران ایرانی و مقایسه کارمزدهای معاملاتی آنها میپردازیم. این دو عامل تأثیر مستقیمی بر امنیت دارایی و سودآوری معاملات شما دارند.
* **کوینکس:** احراز هویت برای واریز/برداشت برخی کوینها (Privacy Coins) اجباری شده که نشاندهنده ریسک افزایش سختگیری است.
مقایسه کارمزد معاملات اسپات (Maker/Taker)
جمعبندی و پیشنهاد نهایی
با توجه به تمام جوانب بررسی شده، هر صرافی مزایا و معایب خاص خود را دارد. انتخاب نهایی به استراتژی معاملاتی و میزان ریسکپذیری شما بستگی دارد. در ادامه یک جمعبندی نهایی برای کمک به تصمیمگیری شما ارائه شده است.
فراموش نکنید که استفاده از **هر** صرافی خارجی برای کاربران ایرانی با ریسک همراه است. آگاهی از این خطرات و رعایت نکات امنیتی برای حفظ داراییها ضروری است.
ریسک تحریم و مسدودسازی دارایی
تغییر ناگهانی قوانین KYC
عدم وجود پشتوانه قانونی در ایران
نوسانات ذاتی بازار ارزهای دیجیتال
چکلیست امنیتی شما:
استفاده از IP ثابت: همیشه از یک IP ثابت و تمیز غیر ایرانی (VPN یا VPS) استفاده کنید.
عدم احراز هویت: تا جای ممکن از احراز هویت با مدارک ایرانی خودداری کنید.
فعالسازی 2FA: حتماً ورود دو عاملی (Google Authenticator) را برای حساب خود فعال کنید.
صرافی کیف پول نیست: بخش اصلی سرمایه خود را در کیف پول شخصی (سختافزاری یا نرمافزاری) نگهداری کنید.
بررسی جامع صرافی توبیت (Toobit) و تحلیل ریسکهای عملیاتی برای کاربران ایرانی
I. خلاصه اجرایی: یافتهها، نتیجهگیریها و معیارهای ریسک کلیدی
صرافی تووبیت (Toobit)، که در اکتبر ۲۰۲۲ تأسیس شده است 1، به سرعت خود را به عنوان یک صرافی متمرکز (CEX) در سطح متوسط رو به بالا تثبیت کرده و بر معاملات مشتقات، کپی تریدینگ و سیاستهای تسهیلکننده برای کاربران با سطح احراز هویت (KYC) پایین تمرکز دارد. این صرافی در حال حاضر به دلیل عدم اجبار احراز هویت برای فعالیتهای معاملاتی اصلی (اسپات و فیوچرز) و سقف برداشت بالا، به یک جایگزین جذاب برای معاملهگران ایرانی تبدیل شده است.3
با این حال، یک تناقض استراتژیک در مدل عملیاتی تووبیت وجود دارد: این صرافی در تلاش برای دستیابی به بالاترین سطح انطباق با مقررات جهانی (اخذ مجوزهای FinCEN آمریکا و VASP لهستان 1) است، در حالی که دسترسی معاملاتی بدون نیاز به احراز هویت را برای شهروندان در مناطق تحریم شده مانند ایران تسهیل میکند. این وضعیت، مزایای عملیاتی فعلی را در معرض یک
خطر انطباق قانونی قریبالوقوع و شدید قرار میدهد.
۱.۱. یافتههای کلیدی در مورد کاربران ایرانی
وضعیت فعلی صرافی تووبیت برای معاملهگران ایرانی به عنوان یک فرصت عملیاتی با ریسک ژئوپلیتیک بالا تعریف میشود. جدول زیر مهمترین مزایا و خطرات را خلاصه میکند:
Table 1: Comparative Geopolitical Risk Matrix for Iranian Users
عامل ریسک
احتمال وقوع
شدت تأثیر
زمینه شواهد/منبع
تغییر سیاست اجباری (FinCEN/VASP)
بالا (میانمدت)
فاجعهبار (مسدود شدن دارایی)
تعهدات انطباق با قوانین آمریکا (FinCEN) و اروپا (VASP) 1؛ سابقه کوکوین و بایبیت 6
مسدود شدن دارایی (تتر)
بالا (فوری)
فاجعهبار (از دست دادن سرمایه)
گزارشهای مستند مسدودسازی گسترده کیف پولهای ایرانی توسط تتر لیمیتد 7
شناسایی و مسدودسازی موقعیت مکانی (IP)
متوسط (عملیاتی روزانه)
بالا (قفل شدن حساب)
هشدار صرافی مبنی بر محدودیت دسترسی از حوزههای قضایی ممنوعه 10؛ نیاز به استفاده دائمی از VPN.
۱.۲. ارزیابی ریسک و نتیجهگیری عملیاتی
تووبیت به دلیل سقف برداشت بالای ۵ بیتکوین برای کاربران بدون احراز هویت 11 و ارائه امکانات پیشرفته نظیر کپی تریدینگ بدون لغزش (Zero Slippage) 12، یک ابزار معاملاتی قدرتمند محسوب میشود. با این حال، تعهدات نظارتی این صرافی در آمریکا و اروپا بزرگترین تهدید بلندمدت است. بنابراین، توصیه تخصصی بر این است که تووبیت صرفاً به عنوان یک
پلتفرم معاملاتی با سرعت بالا استفاده شود و به هیچ وجه نباید به عنوان یک نگهدارنده امن برای حفظ سرمایه بلندمدت در نظر گرفته شود. داراییها باید در اسرع وقت به کیف پولهای شخصی غیرحضانتی منتقل شوند.
II. ساختار شرکتی، تاریخچه و ردپای مقرراتی
این بخش چارچوب عملیاتی تووبیت را بررسی کرده و پیامدهای جاهطلبی نظارتی آن را برای کاربران ایرانی تحلیل میکند.
۲.۱. تاریخچه تأسیس، سوابق و رهبری اجرایی
تووبیت یک پلتفرم نسبتاً جدید در فضای کریپتو است که در اکتبر ۲۰۲۲ تأسیس شده است.1 اگرچه عمر عملیاتی کوتاهتری نسبت به صرافیهای بزرگتر دارد، اما رشد سریعی را نشان داده است. دفتر مرکزی ثبت شده این صرافی در جزایر کیمن واقع شده است.1 انتخاب جزایر کیمن برای ثبت، به دلایل مالیاتی و انعطافپذیری نظارتی صورت میگیرد، اما این حوزه قضایی توانایی محافظت قوی در برابر اجرای تحریمهای بینالمللی، به ویژه فشارهای دفتر کنترل داراییهای خارجی آمریکا (OFAC)، را ندارد.
این صرافی از یک ساختار مدیریتی توزیع شده برخوردار است و مدیران اجرایی منطقهای برای نفوذ در بازارهای مختلف تعیین شدهاند. به عنوان مثال، آقای کوون به عنوان مدیرعامل تووبیت آسیا، و مارک و چنتو به ترتیب برای هدایت اروپا و منطقه خاورمیانه و شمال آفریقا (MENA) منصوب شدهاند.14 این تمرکز بر گسترش منطقهای و بومیسازی حکایت از یک استراتژی تهاجمی برای کسب سهم بازار جهانی و ایجاد انطباقهای محلی دارد. تمرکز بر انطباق در بازار اروپا به طور مستقیم فشار را برای حذف کاربران از مناطق پرخطر، نظیر ایران، افزایش میدهد.
۲.۲. تعهدات نظارتی و مجوزهای کلیدی: کانون تعارض تحریمها
تووبیت به طور فعال تعهد خود را به پیروی از استانداردهای انطباق جهانی تبلیغ میکند.5 مهمترین مجوزهای نظارتی که موقعیت این صرافی را تعریف میکنند عبارتند از:
۱. انطباق با قوانین آمریکا (FinCEN): تووبیت تحت شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) ایالات متحده ثبت شده است.1 FinCEN بخشی از وزارت خزانهداری آمریکا است و مسئول اصلی اجرای قوانین پولشویی و مبارزه با تروریسم (AML/CTF) و همچنین نظارت بر اجرای تحریمهای OFAC است.
۲. انطباق با قوانین اتحادیه اروپا (VASP): این صرافی مجوز ارائهدهنده خدمات داراییهای مجازی (VASP) را در لهستان دریافت کرده است که توسط KNF تنظیم میشود.4 این مجوز صرافی را ملزم به رعایت سختگیرانه مقررات AML و CTF لهستان میکند.
تحلیل پیامدهای مجوز FinCEN و VASP:
کسب مجوز FinCEN در آمریکا و VASP در اتحادیه اروپا، این پلتفرم را موظف میسازد که استانداردهای نظارتی سختگیرانه غرب را رعایت کند. این تعهدات در تضاد مستقیم با ارائه خدمات بدون احراز هویت به کاربران ایرانی قرار دارد. تعهدات قانونی به نهادهایی مانند FinCEN از نظر وزنی، بسیار مهمتر از حفظ پایگاه کاربری پرخطر است. این وضعیت نشان میدهد که تووبیت در آیندهای نزدیک، برای حفظ مجوزهای حیاتی خود، ناگزیر به اجرای سیاستهای KYC اجباری یا اعمال محدودیتهای صریح جغرافیایی (مانند آنچه در مورد بایبیت و کوکوین اتفاق افتاد 6) خواهد بود. بنابراین، وضعیت نظارتی تووبیت به عنوان یک
هشدار پیشرو برای معاملهگران ایرانی تفسیر میشود.
III. جایگاه بازار، نقدینگی و عمق معاملات
ارزیابی حضور واقعی تووبیت در بازار برای تعیین قابلیت اطمینان آن در اجرای سفارشها و مقایسه با رقبا ضروری است.
۳.۱. رتبهبندی رسمی و تحلیل حجم معاملات
تووبیت در بازاریابی خود ادعاهای بلندپروازانهای در خصوص جایگاه خود مطرح میکند، از جمله اینکه در لیست “۵ صرافی برتر توسط کوین مارکت کپ” قرار گرفته است.15 با این حال، تحلیلهای مستقل و منابع ایرانی رتبه این صرافی را واقعیتر گزارش میدهند. بر اساس ارزیابی سایتهای ایرانی، تووبیت در حال حاضر (آبان ۱۴۰۳) در سایت کوین مارکت کپ رتبه تقریباً ۳۲ و در کوینگکو (CoinGecko) رتبه حدود ۸۲ را دارد.13
تحلیل تضاد رتبهبندی و نقدینگی:
هرچند ادعای “۵ صرافی برتر” یک بزرگنمایی بازاریابی است، اما قرار گرفتن در جمع ۵۰ صرافی برتر جهانی (رتبه ۳۲) و حجم معاملات گزارش شده نشان میدهد که تووبیت یک صرافی متمرکز کاملاً عملیاتی با نقدینگی کافی است. حجم معاملات روزانه این صرافی در گزارشهای مختلف بین ۳۰۰ میلیون دلار (حجم نرمال) تا ۱.۲۹ میلیارد دلار گزارش شده است.2 این نقدینگی برای اکثر معاملهگران خرد و متوسط مناسب بوده و ریسک لغزش قیمت (Slippage) در جفتهای اصلی را کاهش میدهد. علاوه بر این، تووبیت از بیش از ۶۰۰ جفت معاملاتی (و در برخی گزارشها بیش از ۱۰۰۰ جفت) پشتیبانی میکند 12 که تنوع خوبی برای معاملهگران آلتکوین فراهم میکند.
۳.۲. عمق بازار و قیمتگذاری رقابتی
ظرفیت پلتفرم برای ارائه قیمتهای رقابتی در جفتهای معاملاتی کمتر شناخته شده (آلتکوینها) نشاندهنده عمق نسبی بازار است. حضور تووبیت در کنار پلتفرمهایی مانند بایننس و کوکوین در لیست قیمتگذاری جفتهای معاملاتی خاص در منابع ایرانی 17، بیانگر این است که این صرافی توانسته است خود را به عنوان یک بازیگر جدی برای لیست کردن داراییهای نوظهور مطرح کند و از این نظر، برای معاملهگرانی که به دنبال فرصتهای سوداگری در آلتکوینها هستند، جذاب است.
IV. اکوسیستم محصول و امکانات معاملاتی
امکانات معاملاتی تووبیت برای جذب معاملهگران فعال، به ویژه در حوزه مشتقات، طراحی شده و رقابتی است.
۴.۱. ابزارهای معاملاتی اصلی و پیشرفته
این صرافی طیف وسیعی از خدمات معاملاتی را ارائه میدهد که شامل بازارهای اسپات، معاملات مشتقات (فیوچرز، سوآپهای دائمی، آپشنها) و معاملات مارجین است.1
لوریج بالا: تووبیت تا ۱۷۵ برابر اهرم (لوریج) برای معاملات مشتقات ارائه میکند.12 ارائه اهرم بالا، صرافی را برای معاملهگران پیشرفته و حرفهای که به دنبال بازدهی بالاتر و استراتژیهای پیچیده هستند، بسیار جذاب میکند. در شرایطی که دسترسی به بازارهای جهانی برای ایرانیان محدود است، ابزارهای با بازدهی بالقوه بالا مانند این، تقاضا را افزایش میدهند.
رباتهای معاملاتی: این صرافی امکان استفاده از رباتهای معاملاتی خودکار با استراتژیهای از پیش تعریف شده (مانند معاملات شبکهای یا مبتنی بر شاخصهای فنی) را فراهم میکند.13
کپی تریدینگ (Copy Trading): یکی از برجستهترین ویژگیها، کپی تریدینگ با وعده “صفر لغزش” (Zero Slippage) در ۵۰ جفت معاملاتی پشتیبانیشده است.12 ادعای صفر لغزش نشاندهنده کیفیت بالای موتور تطبیق سفارش (Matching Engine) است که در فضای پر نوسان ارزهای دیجیتال، به ویژه برای معاملهگرانی که با مشکلات تأخیر (Latency) ناشی از استفاده از VPN مواجه هستند، یک مزیت عملیاتی قابل توجه است.
۴.۲. زیرساخت امنیتی و شفافیت (Proof of Reserves)
امنیت زیرساخت برای صرافیهای متمرکز پس از ورشکستگیهای بزرگ مانند FTX، به یک معیار حیاتی تبدیل شده است.
تدابیر امنیتی: تووبیت از رمزگذاری چندلایه، تشخیص تهدید مبتنی بر هوش مصنوعی و احراز هویت چندعاملی (MFA) برای حفاظت از داراییها استفاده میکند.5 همچنین دارای ویژگیهایی نظیر کیف پول سرد (Cold Wallet) برای نگهداری داراییها است.13
ممیزی خارجی: این صرافی برای تأیید امنیت پلتفرم خود، از ممیزیهای امنیتی شرکتهای معتبر مانند Hacken و Beosin بهره میبرد و گزارش موفقیتآمیز در تکمیل تستهای جامع نفوذ را منتشر کرده است.2
اثبات ذخایر (PoR): تووبیت ادعا میکند که از مکانیزم اثبات ذخایر ۱:۱+ استفاده میکند و گزارشهای شفافی را برای اطمینان از پشتوانه داراییهای کاربران منتشر میکند.5 با این حال، منابع ایرانی در یک بررسی مستقل، اظهار داشتند که نتوانستهاند نام تووبیت را در میان صرافیهایی که ذخایر خود را برای عموم نمایش میدهند، پیدا کنند.13 این تناقض نشان میدهد که در حالی که صرافی به شفافیت متعهد است، اما دسترسی عمومی و مستقل به گزارشهای PoR آن ممکن است به اندازه صرافیهای پیشرو در صنعت، آسان و استاندارد نباشد.
V. سیاست احراز هویت (KYC) و دسترسی عملیاتی
سیاستهای مربوط به KYC و سقف برداشت برای کاربران ایرانی از اهمیت حیاتی برخوردار است، زیرا این بخش تعیینکننده اصلی برای انتخاب صرافی پس از موج محدودیتها بوده است.
۵.۱. وضعیت عدم اجبار احراز هویت (No-KYC)
مزیت اصلی تووبیت برای کاربران ایرانی، عدم اجبار به تکمیل مراحل احراز هویت (KYC) برای فعالیتهای معاملاتی پایه و مشتقات است.
عدم نیاز به احراز هویت برای معاملات: کاربران تووبیت میتوانند بدون نیاز به ارائه مدارک هویتی، به طور مستقیم در معاملات اسپات و فیوچرز مشغول شوند.3
استثنائات: تنها در صورتی که کاربر قصد خرید رمزارز با کارت اعتباری/دبیت کارت (درگاه فیات) را داشته باشد، تکمیل KYC اجباری است.3 از آنجایی که این روش پرداخت برای ایرانیان به دلیل تحریمها غیرممکن است، این الزام تأثیر عملی بر کاربران ایرانی ندارد.
۵.۲. محدودیت برداشت برای کاربران تأیید نشده (سطح ثبت نام)
یکی از مهمترین عوامل جذب معاملهگران ایرانی به تووبیت، سقف بالای برداشت روزانه است.
سقف برداشت: برای حسابهایی که صرفاً ثبتنام کردهاند و احراز هویت پایه (Basic Verification) را تکمیل نکردهاند، محدودیت برداشت روزانه ۲۴ ساعته ۵ بیتکوین (BTC) تعیین شده است.11
مقایسه با رقبا: این سقف برداشت به طور قابل توجهی بالاتر از بسیاری از صرافیهای رقیب است که خدمات مشابهی را بدون KYC ارائه میدهند؛ برای مثال، برخی صرافیها سقف را در حدود ۱۰۰۰۰ دلار در روز تعیین میکنند.23 سقف ۵ BTC آزادی عمل و انعطافپذیری بالایی را برای نقد کردن و مدیریت سرمایه در اختیار معاملهگران با حجم بالا قرار میدهد.
۵.۳. سیاستهای محدودیت جغرافیایی و نظارت بر IP
تووبیت سیاست مبهمی را در قبال ایران اتخاذ کرده است که ریسک خاصی را ایجاد میکند.
عدم ذکر صریح نام ایران: برخلاف صرافیهایی مانند بایبیت 24 یا کراکن 25 که نام ایران را به صراحت در لیست حوزههای قضایی ممنوعه ذکر میکنند، اسناد عمومی تووبیت به طور مستقیم نام ایران را در لیست محدودیتها نمیآورد.12
هشدار دسترسی IP: با این حال، خود وبسایت در هنگام شناسایی آدرس IP از یک منطقه محدود شده، پیامی مبنی بر ممنوعیت دسترسی نمایش میدهد.10
تأییدیه پشتیبانی: منابع خبری ایرانی گزارش دادهاند که پس از استعلام مستقیم از پشتیبانی تووبیت، تأیید شده است که این صرافی به کاربران ایرانی اجازه فعالیت یا احراز هویت با مدارک ایرانی را نمیدهد.13
تحلیل وضعیت عملیاتی:
این وضعیت نشان میدهد که تووبیت یک استراتژی عملیاتی دوگانه را دنبال میکند: حفظ سکوت در اسناد عمومی (برای جلوگیری از حساسیت مستقیم) در حالی که از طریق مکانیزمهای داخلی (مانند مانیتورینگ IP) دسترسی را محدود میکند. این امر کاربران ایرانی را مجبور میکند تا با استفاده از نرمافزارهای تغییردهنده IP (VPN) یا RDP، موقعیت جغرافیایی خود را پنهان کنند.26 این شرایط، دسترسی را فراهم میکند، اما آن را در معرض خطر دائمی مسدود شدن در صورت شناسایی IP اصلی قرار میدهد.
VI. تحلیل مقایسهای: تووبیت در برابر صرافیهای خارجی بدون احراز هویت
پس از اجباری شدن احراز هویت در صرافیهای بزرگ نظیر کوکوین و بایبیت 6، معاملهگران ایرانی به دنبال پلتفرمهایی هستند که هنوز دسترسی آسان را فراهم میکنند. تووبیت در کنار البانک (LBank)، کوینکس (CoinEx)، و ایکستی (XT) به عنوان گزینههای مناسب برای ایرانیان بدون نیاز به احراز هویت معرفی شده است.27
۶.۱. مقایسه با رقبای بزرگ محدود شده
بایبیت (Bybit): این صرافی در سال ۲۰۲۳ احراز هویت اجباری را اعمال کرد و به طور صریح ایران را در لیست حوزههای قضایی محروم قرار داد.6 در حال حاضر فعالیت در آن با مدارک ایرانی عملاً غیرممکن و استفاده از مدارک جعلی ریسکی است.6
کوکوین (KuCoin): کوکوین که پیشتر یک گزینه محبوب بود، نیز به جمع صرافیهای پرریسک پیوست. طبق هشدارها، این پلتفرم در صورت مشکوک شدن به حساب یا استفاده از مدارک جعلی، میتواند داراییها را مسدود کند.6
خروج اجباری کاربران ایرانی از این پلتفرمها، شکافی در بازار ایجاد کرد که تووبیت توانست با سیاست عدم اجبار KYC و سقف برداشت بالا، آن را پر کند.
۶.۲. مقایسه معیارهای عملیاتی با جایگزینهای فعلی
Table 2: Key Operational Metrics Comparison: Toobit vs. No-KYC Rivals
صرافی
محل استقرار دفتر مرکزی
محدودیت برداشت بدون KYC (۲۴ ساعت)
میزان ریسک نظارتی (آمریکا/اتحادیه اروپا)
وضعیت برای ایرانیان
تووبیت (Toobit)
جزایر کیمن 1
۵ BTC 11
FinCEN و VASP لهستان (بالا) 1
عملیاتی (با VPN)، ریسک نظارتی شدید
کوینکس (CoinEx)
نامشخص/جهانی
۱۰۰۰۰ دلار آمریکا 23
متغیر
عملیاتی، ریسک نظارتی متوسط
مکسسی (MEXC)
نامشخص/جهانی
محدودیتهای سطحبندی شده
متغیر
عملیاتی، ریسک کارمزد کم (۰.۰۰٪ میکر) 29
تحلیل مزیت تووبیت:
مزیت رقابتی اصلی تووبیت در مقایسه با صرافیهایی مانند کوینکس و مکسسی، سقف برداشت بالای آن است. برای معاملهگرانی که سرمایههایی بیش از ۱۰۰ هزار دلار دارند، محدودیت ۵ بیتکوین در تووبیت، آزادی عمل بیشتری را نسبت به سقف ۱۰۰۰۰ دلار در روز کوینکس فراهم میکند، که در شرایط ریسک بالا، قابلیت جابجایی سریع سرمایه از اولویتهای حیاتی محسوب میشود.
VII. ریسکهای ژئوپلیتیک و عملیاتی برای کاربران ایرانی
بالاترین سطح تحلیل در این گزارش به شناسایی و تبیین خطرات سیستمیک و ژئوپلیتیک استفاده از یک صرافی بینالمللی با تعهدات نظارتی سختگیرانه میپردازد.
۷.۱. ریسک انطباق اجباری و تغییر ناگهانی مقررات
بزرگترین ریسک برای کاربران ایرانی، نه نقص فنی، بلکه فشار خارجی بر صرافی است. تعهد تووبیت به نهادهای نظارتی آمریکا (FinCEN) و اروپا (VASP) نشان میدهد که این صرافی به طور ذاتی در برابر تحریمهای بینالمللی آسیبپذیر است.1 صرافیهای متمرکز، برای حفظ بقای خود در بازار جهانی، در نهایت مجبور به رعایت کامل مقررات AML/CTF میشوند.
این شرایط به این معناست که تووبیت به احتمال زیاد در آینده، بدون هیچ هشدار قبلی، اقدام به:
۱. اجباری کردن کامل KYC برای تمامی کاربران خواهد کرد (الگوی بایبیت).6
۲. مسدود کردن حسابهایی که هویت یا موقعیت مکانی ایرانی آنها فاش شود.13
۳. الزام به تسویه موقعیتهای معاملاتی و خروج سرمایه در یک بازه زمانی بسیار کوتاه (مانند اتفاقی که برای کاربران ترکیهای در پی تغییر مقررات محلی رخ داد، هرچند که تغییرات ترکیه صرفاً حذف زبان بود 30).
۷.۲. خطر مسدود شدن داراییهای تتر (USDT)
خطر دیگری که از خود صرافی فراتر میرود، به ماهیت متمرکز استیبلکوین غالب در بازار ایران، یعنی تتر (USDT)، مربوط میشود.
وابستگی به تتر: بخش عمدهای از حجم معاملات مربوط به نهادهای ایرانی، بر روی شبکه ترون (TRC-20 USDT) متمرکز است.31
قابلیت مسدودسازی تتر: تتر لیمیتد (Tether Limited) به دلیل تابعیت و تعهدات نظارتی خود، ملزم به پیروی از تحریمهای آمریکا و OFAC است.32 گزارشها نشان میدهند که در پی تشدید نظارتها و فشارهای بینالمللی، دهها میلیون دلار از داراییهای تتر کاربران ایرانی مسدود شده است.7
پیامد برای کاربران تووبیت: حتی اگر حساب کاربری در تووبیت مسدود نشود، اگر آدرس کیف پول داخلی صرافی یا آدرس واریز کاربر با نهادهای تحریمشده (مانند صرافیهای داخلی ردیابی شده نظیر نوبیتکس 31) تعامل داشته باشد، تتر لیمیتد میتواند توکنهای USDT را مستقیماً در بلاکچین مسدود کند، که این امر منجر به از دست رفتن سرمایه خواهد شد.32 این ریسک به طور مستقل از سیاستهای تووبیت وجود دارد و شدت آن بسیار بالاست.
۷.۳. ریسک عملیاتی ناشی از نااطمینانی ژئوپلیتیک
تحلیلها نشان میدهند که در زمانهای تشدید تنشهای ژئوپلیتیک (مانند درگیری ایران و اسرائیل)، کاربران ایرانی به سرعت سرمایه خود را از صرافیهای داخلی خارج کرده و به پلتفرمهای خارجی منتقل میکنند (افزایش ۱۵۰ درصدی خروج سرمایه از نوبیتکس در یک دوره).31 این حرکت، اگرچه برای حفظ دارایی از نقدینگی داخلی صورت میگیرد، اما هجوم ناگهانی سرمایه به صرافیهای خارجی مانند تووبیت، توجه نهادهای نظارتی بینالمللی را به این پلتفرمها به عنوان مسیرهای دور زدن تحریمها جلب میکند و ریسک شناسایی را افزایش میدهد.
VIII. توصیههای تفصیلی و استراتژیهای کاهش ریسک
برای بهینهسازی استفاده از تووبیت به عنوان یک ابزار معاملاتی و به حداقل رساندن خطرات فاجعهبار ناشی از تحریمها، اجرای یک پروتکل امنیتی دقیق (OpSec) حیاتی است.
۸.۱. پروتکل امنیت عملیاتی (OpSec)
استفاده از VPN/RDP با کیفیت بالا: دسترسی به پلتفرم تووبیت باید منحصراً از طریق یک اتصال VPN با آیپی ثابت و اختصاصی (Static IP) یا پروتکل دسکتاپ از راه دور (RDP) که در حوزههای قضایی بدون تحریم (مانند امارات متحده عربی یا کشورهای اروپایی غیرحساس) میزبانی شده است، انجام شود.10 تغییر مکرر IP یا استفاده از VPN رایگان به شدت ریسک شناسایی را افزایش میدهد.
اجتناب کامل از احراز هویت: معاملهگر نباید تحت هیچ شرایطی برای تکمیل احراز هویت پایه یا پیشرفته اقدام کند.3 تلاش برای احراز هویت با مدارک جعلی در هر صرافی خارجی، زمینه را برای مسدودسازی دائمی حساب فراهم میکند.6
کانالهای تأمین مالی “پاک”: برای واریز و برداشت، باید از انتقال مستقیم دارایی از صرافیهای متمرکز داخلی ایران (مانند نوبیتکس) به تووبیت یا بالعکس اجتناب شود. کاربران باید یک کیف پول غیرحضانتی (مانند متامسک یا لجر) را به عنوان واسطه جداسازی (Privacy Wallet) بین صرافی داخلی و تووبیت قرار دهند تا زنجیره ردیابی بلاکچین توسط شرکتهای تحلیلگر (مانند Elliptic) قطع شود.33
۸.۲. مدیریت ریسک سبد دارایی و داراییهای نقد
حداقل نگه داشتن سرمایه در صرافی: تووبیت باید صرفاً به عنوان یک “فضای کاری” برای اجرای معاملات تلقی شود. به دلیل ریسک بالای اعمال ناگهانی KYC یا مسدودسازی حساب، تنها سرمایه لازم برای معاملات فعال و مارجین باید در حساب باقی بماند.
استفاده محتاطانه از USDT: به دلیل خطر مسدود شدن تتر توسط صادرکننده آن 7، تتر صرفاً باید به عنوان یک ابزار نقدینگی کوتاهمدت برای انجام معاملات مورد استفاده قرار گیرد. سودهای تحقق یافته باید بلافاصله به ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز و پرنقدشونده مانند بیتکوین (BTC) و اتریوم (ETH) یا استیبلکوینهای غیرمتمرکز (در صورت پشتیبانی) تبدیل و از صرافی خارج شوند.
خروج منظم دارایی به کیف پول شخصی: از سقف برداشت بالای ۵ BTC برای انتقال منظم داراییهای مازاد و سودهای تحقق یافته به کیف پولهای شخصی غیرحضانتی (Self-Custody) استفاده شود تا ریسک نگهداری دارایی در صرافی به حداقل برسد.
۸.۳. برنامهریزی برای شرایط اضطراری
معاملهگران باید همیشه برای سناریوی اعمال محدودیت ناگهانی آماده باشند. در صورت مشاهده هرگونه اعلامیه رسمی از سوی تووبیت در مورد تغییرات نظارتی، اعمال KYC اجباری یا حذف زبان فارسی 30، تمامی موقعیتهای باز (به ویژه فیوچرز) باید بلافاصله بسته شده و کل دارایی به سرعت به کیف پولهای شخصی منتقل شود. قابلیت برداشت ۵ BTC در این شرایط اضطراری میتواند یک مزیت حیاتی باشد.11 تووبیت در حال حاضر بهترین گزینه از نظر نسبت
مزایای عملیاتی به دسترسی برای معاملهگران فعال ایرانی است، اما این مزیت با ریسک انطباق قانونی غیرقابل چشمپوشی همراه است.
سؤالات متداول در انتخاب صرافی خارجی
سؤالات متداول (FAQ)
در این بخش به ۶ سؤال کلیدی کاربران ایرانی درباره انتخاب و امنیت صرافیهای خارجی پاسخ دادهایم.
۱. بین صرافیهای Toobit، LBank، CoinEx و XT.com، کدام یک کمترین حساسیت را نسبت به کاربران ایرانی دارند؟‹
در حال حاضر، **Toobit** و **LBank** از نظر عدم اجبار به احراز هویت (KYC) و حساسیت پایینتر نسبت به IP ایران، گزینههای امنتری محسوب میشوند. با این حال، استفاده از IP ثابت غیر ایرانی برای تمام آنها ضروری است. (توصیه میکنیم به Toobit مراجعه کنید.)
۲. بهترین صرافی برای معاملات فیوچرز (Futures) و مشتقات با نقدینگی بالا کدام است؟‹
صرافیهای **XT.com** و **Toobit** هر دو حجم معاملات فیوچرز بالایی دارند، اما XT.com معمولاً برای تریدرهای حرفهای فیوچرز شناخته شدهتر است. با این حال، ریسک IP در XT.com بالاتر از Toobit است که آن را پرریسکتر میکند. (لینک ثبتنام XT: XT.com)
۳. آیا صرافی CoinEx هنوز برای ایرانیان گزینه مناسبی است؟‹
CoinEx اخیراً سیاستهای KYC خود را سختگیرانهتر کرده و احراز هویت را برای برداشت برخی کوینها اجباری کرده است که این یک زنگ خطر جدی است. در مقایسه با Toobit و LBank که KYC اختیاری دارند، ریسک استفاده از CoinEx افزایش یافته است. (لینک ثبتنام CoinEx: CoinEx)
۴. کدام صرافی کمترین کارمزد معاملات اسپات (Spot) را ارائه میدهد؟‹
بهطور کلی، **LBank** با کارمزد Maker/Taker معمولاً ۰.۱٪، یکی از پایینترین کارمزدها را دارد. Toobit نیز کارمزدهای رقابتی (حدود ۰.۱۵٪) ارائه میدهد که با حجم معاملات قابل کاهش است. (لینک ثبتنام LBank: LBank)
۵. مهمترین اقدام امنیتی که هر کاربر ایرانی باید در این صرافیها رعایت کند، چیست؟‹
مهمترین اقدام امنیتی، **استفاده مداوم از یک IP ثابت (ترجیحاً VPS)** و **فعالسازی ورود دو عاملی (2FA) با Google Authenticator** است. هرگز هویت خود را با مدارک ایرانی احراز نکنید و بخش عمده سرمایه را در کیف پول شخصی نگهداری کنید.
۶. کدام صرافی برای معامله آلتکوینهای جدید و کمتر شناخته شده بهتر است؟‹
**LBank** بهطور سنتی به داشتن لیست گستردهای از آلتکوینهای جدید و کوینهای با مارکتکپ پایین مشهور است و برای کسانی که به دنبال شتکوینها و کوینهای نوپا هستند، گزینه بسیار مناسبی است.
منابع ما برای این تحقیق
Toobit trade volume and market listings | CoinMarketCap, accessed October 2, 2025, https://coinmarketcap.com/exchanges/toobit/
Is Toobit safe? Toobit exchange safety ranking | CER.live, accessed October 2, 2025, https://cer.live/exchange/toobit
FAQ about KYC – Toobit, accessed October 2, 2025, https://www.toobit.com/en-US/h5/support/faq-about-kyc
Explained: What Is a VASP License? – Learn about Bitcoin, Crypto Trading, NFTs & Web3, accessed October 2, 2025, https://www.toobit.com/en-US/h5/academy/explained-what-is-a-vasp-license
Toobit Security Solutions, accessed October 2, 2025, https://www.toobit.com/en-US/safety
صرافیهای خارجی پر ریسک برای ایرانیان | خطر مسدود شدن سرمایه در کمین است! – ایران بروکر, accessed October 2, 2025, https://iranbroker.net/risky-digital-currency-exchanges-for-iranians/
Iranian Tether Wallets Frozen; Over $1.5 Billion in Crypto Blocked – WANA News, accessed October 2, 2025, https://wanaen.com/iranian-tether-wallets-frozen-over-1-5-billion-in-crypto-blocked/
Guards-linked outlet warns Iranian Tether assets may be frozen | Iran International, accessed October 2, 2025, https://www.iranintl.com/en/202509287157
فریز تتر کاربران ایرانی تنها یک پله رشد کرد/چطور از مسدود شد|آنا, accessed October 2, 2025, https://khabarpu.com/b.htm?u=%D9%81%D8%B1%DB%8C%D8%B2-%D8%AA%D8%AA%D8%B1-%DA%A9%D8%A7%D8%B1%D8%A8%D8%B1%D8%A7%D9%86-%D8%A7%DB%8C%D8%B1%D8%A7%D9%86%DB%8C-%D8%AA%D9%86%D9%87%D8%A7-%DB%8C%DA%A9-%D9%BE%D9%84%D9%87-%D8%B1%D8%B4%D8%AF-%DA%A9%D8%B1%D8%AF%2F%DA%86%D8%B7%D9%88%D8%B1-%D8%A7%D8%B2-%D9%85%D8%B3%D8%AF%D9%88%D8%AF-%D8%B4%D8%AF%D9%86-%DA%A9%DB%8C%D9%81-%D9%BE%D9%88%D9%84%E2%80%8C%D9%87%D8%A7-%D8%A8%D8%A7-%D9%81%D8%B9%D8%A7%D9%84-%D8%B4%D8%AF%D9%86-%D9%85%DA%A9%D8%A7%D9%86%DB%8C%D8%B3%D9%85-%D9%85%D8%A7%D8%B4%D9%87-%D8%AC%D9%84%D9%88%DA%AF%DB%8C%D8%B1%DB%8C-%DA%A9%D9%86%DB%8C%D9%85%D8%9F%21_YW5hLmlyL2ZhL25ld3MvMTAwMDUxMy8=_2KLZhtin
Cryptocurrency Exchange for Buy & Sell Bitcoin, Ethereum… – Toobit, accessed October 2, 2025, https://www.toobit.com/en-US/limit
24/7 Support Service｜Toobit, accessed October 2, 2025, https://www.toobit.com/en-US/h5/support/verification-benefits-at-toobit
About us | Toobit, accessed October 2, 2025, https://www.toobit.com/en-US/about-us
صرافی توبیت (Toobit) آیا معتبر است یا کلاهبرداری؟ + ثبت نام – ایران بروکر, accessed October 2, 2025, https://iranbroker.net/exchange/toobit/
Toobit Reinforces Global Leadership in Crypto Exchange With Strategic Executive Appointments – AiThority, accessed October 2, 2025, https://aithority.com/technology/toobit-reinforces-global-leadership-in-crypto-exchange-with-strategic-executive-appointments/
Toobit Breaks Into the Big Leagues: Ranked As Top 5 Exchange by CoinMarketCap, accessed October 2, 2025, https://www.globenewswire.com/news-release/2024/07/25/2918740/0/en/Toobit-Breaks-Into-the-Big-Leagues-Ranked-As-Top-5-Exchange-by-CoinMarketCap.html
Toobit: Buy BTC, ETH & Crypto – Apps on Google Play, accessed October 2, 2025, https://play.google.com/store/apps/details?id=com.planet.toobit
قیمت لحظه ای و نمودار تکنیکال و فاندامنتال باینری اکس FORM – ارزدیجیتال, accessed October 2, 2025, https://arzdigital.com/coins/binaryx-new/
قیمت لحظه ای و نمودار تکنیکال و فاندامنتال مانترا OM – ارزدیجیتال, accessed October 2, 2025, https://arzdigital.com/coins/mantra/
Toobit Successfully Completes Comprehensive Security Penetration Tests by Hacken, accessed October 2, 2025, https://www.globenewswire.com/news-release/2025/08/25/3138282/0/en/Toobit-Successfully-Completes-Comprehensive-Security-Penetration-Tests-by-Hacken.html
Toobit Drives the Future of Exchange Security with Cutting-Edge Solutions, accessed October 2, 2025, https://awschicagotest.q4web.com/English/Investors/Press-Releases/Press-Release-Details/2024/Toobit-Drives-the-Future-of-Exchange-Security-with-Cutting-Edge-Solutions/default.aspx
Toobit on Setting the Standard with Proof of Reserves for Unmatched Transparency and User Trust – Medium, accessed October 2, 2025, https://medium.com/toobit-exchange/toobit-on-setting-the-standard-with-proof-of-reserves-for-unmatched-transparency-and-user-trust-b474840edcd0
Best No-KYC Crypto Exchanges for Secure and Private Trading 2025 – Blockpit, accessed October 2, 2025, https://www.blockpit.io/en-us/blog/best-no-kyc-exchanges
Service Restricted Countries – Bybit, accessed October 2, 2025, https://www.bybit.com/en/help-center/article/Service-Restricted-Countries
احراز هویت در صرافی خارجی ارزدیجیتال | کدام برای ایرانیها خطرناکاند؟ – دُرج, accessed October 2, 2025, https://dorj.io/iran-limited-in-crypto-exchanges/
مشکلات سایت صرافی توبیت Toobit و راه حل آنها در 2025 – بیتوته, accessed October 2, 2025, https://www.beytoote.com/marketprices/currency-digital/toobit01-exchange.html
بهترین صرافی ارز دیجیتال برای ایرانیان در 10 مهر 1404 – ایران بروکر, accessed October 2, 2025, https://iranbroker.net/exchange-crypto/
بهترین صرافی های خارجی ارز دیجیتال برای ایرانی ها – زومیت, accessed October 2, 2025, https://www.zoomit.ir/cryptocurrency/444539-best-international-crypto-exchanges-for-iranians/
Crypto Exchange With Lowest Fees: Comparison Guide – Koinly, accessed October 2, 2025, https://koinly.io/blog/crypto-exchange-with-lowest-fees/
Service Updates for Toobit Users in Turkey Under New Regulations, accessed October 2, 2025, https://www.toobit.com/en-US/h5/announcement/service-updates-for-toobit-users-in-turkey-under-new-regulations
Iran’s Crypto Economy in 2025: Declining Volumes, Rising Tensions, and Shifting Trust, accessed October 2, 2025, https://www.trmlabs.com/resources/blog/irans-crypto-economy-in-2025-declining-volumes-rising-tensions-and-shifting-trust
لیست صرافی های تحت ردیابی | خطر در کمین رمزارزهای ایرانیان – ایران بروکر, accessed October 2, 2025, https://iranbroker.net/the-risk-of-using-tether-tracked-exchanges/
Inside Nobitex: How Iran’s largest crypto exchange fuels sanctions evasion and illicit finance, accessed October 2, 2025, https://www.elliptic.co/blog/inside-nobitex-how-irans-largest-crypto-exchange-fuels-sanctions-evasion-and-illicit-finance
U.S. sanctions lead to Iranians’ frozen crypto assets in CEXs amid escalating global tensions – Mitrade, accessed October 2, 2025, https://www.mitrade.com/insights/news/live-news/article-3-425290-20241023
Inside the Nobitex Hack: How the Iran-Israel Conflict Exposed Tehran’s Grip on Its Crypto Services – TRM Labs, accessed October 2, 2025, https://www.trmlabs.com/resources/blog/inside-the-nobitex-hack-how-the-iran-israel-conflict-exposed-tehrans-grip-on-its-crypto-services
